7 trò gian lận PayPal phổ biến và cách phát hiện ra chúng
Cho dù bạn muốn bắt đầu kinh doanh trực tuyến hay muốn mua sắm trực tuyến an toàn, PayPal là nhất giải pháp an toàn và tiện lợi. Mặc dù PayPal liệt kê các nguyên tắc bảo mật cho cả người bán và người mua, nhưng hầu hết người dùng không quan tâm đến việc đọc chúng. Trên hết, kẻ lừa đảo là đủ thông minh để có được xung quanh các chứng khoán bằng cách sử dụng các thủ thuật rẻ tiền.
Nếu bạn dùng PayPal cho các giao dịch trực tuyến dù là người bán hay người mua, những kẻ lừa đảo đều phải lấy bạn. Và để giúp bạn tỉnh táo và hiểu khi nào có thứ gì đó tanh, tôi sẽ liệt kê ra 7 trò gian lận PayPal phổ biến và cách tự bảo vệ mình trước chúng.
Lừa đảo PayPal ảnh hưởng đến người bán
1. Mở tài khoản PayPal từ liên kết của người mua
Kịch bản
Nếu bạn là một người bán nhưng không có tài khoản PayPal, có thể xảy ra việc người mua sẽ tiếp cận bạn và nói với bạn rằng họ muốn mua hàng của bạn nhưng họ sẽ thanh toán qua PayPal. Họ thậm chí có thể thêm một số ưu đãi bổ sung - như mua số lượng lớn - để làm dịu thỏa thuận.
Tuy nhiên, khi bạn nói với họ rằng bạn không có tài khoản PayPal, họ sẽ gửi một liên kết để mở một tài khoản PayPal mới.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Trên thực tế, người mua có không quan tâm đến việc mua một cái gì đó từ bạn Họ chỉ muốn bạn mở tài khoản PayPal sử dụng liên kết được cung cấp của họ. Đây thực sự là một cuộc tấn công lừa đảo, vì liên kết này là một cuộc giả mạo để chuyển hướng bạn đến hình thức đăng ký PayPal giả.
Tất cả thông tin bạn sẽ nhập trong biểu mẫu này sẽ được gửi trực tiếp đến kẻ lừa đảo. Điều này bao gồm địa chỉ email, địa chỉ nhà, số điện thoại, chi tiết thẻ tín dụng, câu hỏi bảo mật, mật khẩu và nhiều loại thông tin nhạy cảm khác.
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng tất cả các thông tin này để hack các tài khoản khác của bạn, bao gồm phương tiện truyền thông xã hội tài khoản. Họ cũng có thể sử dụng các chi tiết thẻ để mua hàng hoặc lừa đảo người khác.
Làm thế nào để bảo vệ chống lại lừa đảo này?
Như một quy luật của, không bao giờ mở hoặc truy cập tài khoản được cung cấp cho bạn trong email. Luôn luôn truy cập trang web chính thức và đăng ký hoặc đăng nhập từ đó. Ngoài ra, URL trang web lừa đảo cũng sẽ không đến từ “paypal.com”, nó có thể tương tự như “paypall.com” rõ ràng là giả.
Và nếu bạn đã thấy Trang đăng ký thực tế của PayPal trước đó, sau đó bạn sẽ nhận thấy một số thay đổi trong thiết kế.
Đơn giản là đừng lấy mồi này và mở tài khoản PayPal từ trang web chính thức và tiếp tục giao dịch (nếu người mua vẫn muốn mua, nghĩa là).
2. Gửi mặt hàng đã mua đến một địa chỉ khác
Kịch bản
Người mua sẽ nói với bạn rằng họ muốn mua món đồ cho một người bạn và muốn gửi nó như một món quà bất ngờ. Do đó, mặc dù họ sẽ thực hiện thanh toán qua tài khoản PayPal của họ, nhưng mục này cần phải được giao đến một địa chỉ khác.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
PayPal không mất trách nhiệm giao hàng chưa được gửi đến địa chỉ đã đăng ký với tài khoản PayPal của người mua. Mong rằng bạn không biết thông tin này, người mua sẽ cám dỗ bạn thực hiện giao hàng đến một địa chỉ khác (thậm chí có thể thêm tiền).
Khi bạn sẽ giao hàng, người mua sẽ mở tranh chấp rằng họ không bao giờ nhận được hàng. Bây giờ ngay cả khi bạn cung cấp biên nhận xác nhận vận chuyển, PayPal không thể làm bất cứ điều gì về nó vì nó chưa được chuyển đến địa chỉ đã đăng ký với PayPal. Người mua sẽ lấy lại tiền của họ và bạn chỉ mất mặt hàng đã bán.
Làm thế nào để bảo vệ chống lại lừa đảo như vậy?
Nó là được viết rõ ràng trong hướng dẫn bảo mật PayPal rằng bạn không bao giờ nên gửi một mặt hàng đến một địa chỉ khác với địa chỉ được đăng ký trên PayPal. Rất dễ từ chối các yêu cầu như vậy là đủ để bảo vệ.
3. Người mua quá hạn
Kịch bản
Trong khi mua một số hàng hóa từ bạn, người mua sẽ trả thêm tiền. Sau đó, họ sẽ nhắn tin cho bạn rằng họ vô tình gửi cho bạn thêm tiền và bạn nên chuyển khoản (hoặc sử dụng bất kỳ phương thức thanh toán không an toàn nào khác) để gửi lại số tiền đó cho họ.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Người mua có thể đang sử dụng một tài khoản PayPal bị hack để thực hiện thanh toán. Khi chủ sở hữu thực sự sẽ tìm hiểu về việc chuyển tiền, họ sẽ hỏi PayPal để trả lại toàn bộ số tiền.
PayPal sẽ trả lại tiền cho chủ tài khoản PayPal và bạn sẽ nhận được mục của bạn trở lại. Tuy nhiên, bạn sẽ mất thêm tiền mà bạn gửi cho kẻ lừa đảo.
Người mua cũng có thể làm điều này từ tài khoản PayPal thực tế của họ, và sau đó mở một tranh chấp và tuyên bố rằng họ không muốn món đồ đó vì bất kỳ lý do gì và muốn trả lại để hoàn lại tiền. Họ sẽ lấy lại toàn bộ tiền của họ và số tiền bạn có thêm cũng sẽ có.
Cách bảo vệ?
Trong khi thực hiện giao dịch PayPal, chỉ gắn bó với PayPal trong toàn bộ quá trình. PayPal chỉ có thể cung cấp bảo vệ cho các giao dịch đã được thực hiện bằng cách sử dụng nền tảng của nó. Đối với những yêu cầu như vậy, bạn nên hoàn trả toàn bộ số tiền và yêu cầu họ gửi thanh toán chính xác lần nữa.
Bạn cũng có thể quan tâm đến việc để PayPal biết về điều này và yêu cầu họ xử lý tình huống.
4. Công ty vận chuyển của người mua sẽ xử lý việc giao hàng
Kịch bản
Người mua muốn mua hàng của bạn và muốn nó giao đến địa chỉ đã đăng ký với tài khoản PayPal của họ, nhưng giao hàng sẽ được xử lý bởi vận chuyển công ty của người mua. Họ có thể thêm rằng điều này sẽ giúp họ tiết kiệm tiền hoặc đảm bảo giao hàng an toàn.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Khi bạn để người mua xử lý việc vận chuyển, người mua về cơ bản giành quyền kiểm soát hoàn toàn qua quá trình vận chuyển. Họ có thể dễ dàng định tuyến lại vận chuyển đến một địa chỉ khác khác với đăng ký với PayPal. Sau đó, họ có thể tuyên bố rằng mục không được gửi đến địa chỉ đăng ký của họ vì vậy họ muốn hoàn lại tiền Và bạn sẽ không có căn cứ để chứng minh điều đó.
Cách bảo vệ?
Là một người bán, bạn nên chịu trách nhiệm hoàn toàn cho việc thanh toán và vận chuyển. Đừng nhận ưu đãi từ người mua hoặc làm bất cứ điều gì không thuộc PayPal hoặc sự kiểm soát của bạn. Làm rõ người mua rằng PayPal sẽ xử lý thanh toán và bạn sẽ xử lý lô hàng.
Lừa đảo PayPal ảnh hưởng đến người mua
5. Gửi tiền như bạn bè và gia đình
Kịch bản
Để hoàn tất thanh toán, người bán có thể yêu cầu bạn gửi thanh toán như “Những người bạn và gia đình”. Họ có thể thêm rằng điều này sẽ giúp họ tránh phí giao dịch và thậm chí có thể lôi kéo bạn với một giảm giá để tiết kiệm chi phí của họ.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Phương pháp Bạn bè và Gia đình chỉ có sẵn cho giao dịch giữa bạn bè thân thiết và thành viên gia đình của bạn, những người mà bạn tin tưởng và không có ý định bán bất kỳ hàng hóa nào. Do đó, chính sách Bảo vệ mua hàng của PayPal không áp dụng cho giao dịch này.
Nếu bạn sử dụng phương pháp này để mua hàng hóa thì người bán có thể từ chối gửi hàng cho bạn sau khi nhận được thanh toán. Bạn không thể tranh chấp về các khoản thanh toán đó và liên hệ với PayPal cũng sẽ không có kết quả.
Cách bảo vệ?
Hiểu rằng phương thức thanh toán của PayPal Friends and Family chỉ làm cho chuyển tiền giữa bạn bè đáng tin cậy và thành viên gia đình nơi không có ý định thêm tranh chấp. Một khoản thanh toán được thực hiện để mua một cái gì đó phải được thực hiện như một giao dịch kinh doanh vì vậy PayPal có thể bảo vệ bạn nếu có gì sai.
Đơn giản chỉ cần từ chối các yêu cầu như vậy và nói với người bán rằng bạn cần bảo vệ từ PayPal và bạn sẽ chỉ thực hiện thanh toán như một giao dịch kinh doanh.
6. Người bán gửi hóa đơn giả
Kịch bản
Đối với mua hàng số lượng lớn, người bán có thể nói với bạn rằng họ sẽ gửi PayPal hóa đơn và bạn nên thực hiện thanh toán theo nó. Sau đó, bạn sẽ nhận email từ PayPal với một liên kết đến một hóa đơn cho tổng số tiền.
Bạn sẽ phải đăng nhập với Thông tin đăng nhập PayPal để thực hiện thanh toán (ngay cả khi bạn đã đăng nhập). Thông thường, không có gì xảy ra khi bạn đăng nhập, hoặc có thể một lỗi sẽ xuất hiện.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Hóa đơn người bán đã gửi cho bạn là giả, và đó không phải là địa chỉ chính thức của PayPal mà bạn nhận được email. Khi bạn nhấp vào liên kết trong email, nó sẽ chuyển hướng bạn đến một trang web giả mạo với trường đăng nhập PayPal giả. Nếu bạn sẽ đăng nhập, thông tin đăng nhập của bạn sẽ được gửi cho kẻ lừa đảo và tài khoản của bạn sẽ bị hack.
Cách bảo vệ?
Bạn cần phải là một cẩn thận một chút về hóa đơn từ các nguồn không đáng tin cậy. Trước tiên, hãy đảm bảo địa chỉ mà bạn nhận được email là “[email protected]”. Tương tự như lừa đảo số 1 trong bài này, đảm bảo trang web hóa đơn “www.paypal.com” và không phải là một giả mạo. Thông tin chi tiết về email giả mạo ở cuối bài này.
7. Cung cấp thanh toán qua PayPal nhưng chuyển sang một phương thức khác
Kịch bản
Người bán có thể xác nhận rằng họ chấp nhận thanh toán PayPal. Tuy nhiên, khi bạn là sẵn sàng hoàn thành thanh toán, người bán sẽ yêu cầu bạn sử dụng một phương pháp khác như Western Union hoặc chuyển khoản. Họ có thể sẽ nói về mức phí thấp hoặc thậm chí có thể giảm giá cho bạn khi sử dụng một phương pháp khác.
Chuyện gì đang xảy ra đằng sau hiện trường?
Ưu đãi PayPal bảo vệ người mua và đảm bảo bạn nhận được hàng hóa mà bạn đang mong đợi. Hầu hết các phương thức thanh toán khác không cung cấp sự bảo vệ như vậy và một khi tiền được gửi, nó không thể được phục hồi.
Vì vậy, người bán có thể cố gắng lừa bạn sử dụng phương pháp khác nhau để giải quyết tốt hơn và sau đó họ sẽ không gửi cho bạn hàng hóa. Sử dụng phương pháp họ chọn, bạn sẽ không thể nộp bất kỳ khiếu nại và bạn sẽ mất tiền.
Cách bảo vệ?
Bảo vệ có lẽ là lý do chính tại sao bạn sử dụng PayPal cho giao dịch. Bám sát các điều khoản ban đầu và chỉ nói với người bán thanh toán qua PayPal. Cho dù thỏa thuận này có ngọt ngào đến đâu, nó không đáng để mạo hiểm mất tất cả tiền của bạn.
Thông tin bổ sung
Mặc dù ở trên là những trò gian lận phổ biến nhất, nhưng bạn nên biết rằng email giả thường xuyên được sử dụng để lừa đảo PayPal. Có hàng trăm cách kẻ lừa đảo có thể sử dụng email giả để lừa đảo người dùng PayPal. Điều này bao gồm khởi chạy các cuộc tấn công lừa đảo, gửi email tiền giả, gửi email giả để giành giải thưởng, và nhiều thứ khác.
Tuy nhiên, tuân theo các quy tắc phòng chống lừa đảo qua email cơ bản nên giúp ngăn chặn những trò gian lận như vậy. Dưới đây là một số manh mối có thể giúp phát hiện các vụ lừa đảo qua email PayPal giả mạo:
- Các email sẽ không đến từ [email protected].
- Nó sẽ yêu cầu thông tin bảo mật, chẳng hạn như chi tiết ngân hàng, chi tiết đăng nhập PayPal, tên đầy đủ, câu trả lời của câu hỏi bảo mật của bạn và các thông tin tương tự khác có thể được khai thác.
- PayPal sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cài đặt hoặc tải xuống bất cứ điều gì.
- Họ sẽ không sử dụng tên của bạn để giải quyết bạn. PayPal biết tên của bạn và sẽ luôn giải quyết bạn với nó.
- Nội dung email tạo ra một cảm giác cấp bách. Ví dụ, “Nhấn vào đây để nhận phiếu giảm giá $ 50” hoặc là “Chúng tôi đã nhận thấy hoạt động đáng ngờ trong tài khoản của bạn, nhấp vào liên kết dưới đây để xác nhận”.
PayPal cũng có một hướng dẫn mở rộng về Làm thế nào để xác định email và trang web PayPal giả mạo. Bạn có thể tham khảo nó để biết thêm chi tiết.
Lời kết thúc
Bảo vệ tốt nhất chống lại Lừa đảo PayPal là tuân thủ các quy tắc và không bao giờ hoàn thành một giao dịch mà bạn nghi ngờ. Ưu đãi PayPal hướng dẫn đơn giản cho cả hai người bán và người mua liên quan đến chính sách bảo vệ mua hàng của mình. Bạn nên đọc nó và bám vào nó nếu bạn muốn tránh lừa đảo.
7 trò lừa đảo phổ biến tôi đã liệt kê ở trên sẽ cho bạn ý tưởng về cách người mua và người bán có thể lừa đảo bạn.
